ISC 2017中国刑警学院孙晓冬：网络金融类犯罪基础调查人是关键

9月12日，第五届中国互联网安全大会（ISC 2017）在北京国家会议中心召开，本次大会以“万物皆变，人是安全的尺度”为主题。在12日下午举行的网络犯罪调查与人才培养论坛中，中国刑警学院网络犯罪侦查系主任,副教授孙晓冬进行了主题演讲，他表示：网络金融犯罪基础调查人员，要从实际案例出发，以侦查思维为导向，合理运用侦查技术，加强证据意识，同时也要坚持学习、更新业务能力。

图一：中国刑警学院网络犯罪侦查系主任,副教授孙晓冬发表演讲

网络金融行业缺乏监管 滋生新业态下网络犯罪

近年来，国家大力倡导互联网创新发展，推动金融改革，人民的金融投资渠道逐渐向互联网转移，一时间互联网金融领域红火异常。

金融投资渠道发生改变，但人依然是金融投资的主体。当人们向网络金融行业投入大量资金后，网络金融犯罪也会接踵而至。人遭受到何种程度的人身财产损失，成为衡量网络金融犯罪危害的标尺，这与本届大会主题“人是安全的尺度”十分贴近。

在分析网络金融犯罪存在的条件时，孙晓冬表示，网络金融这一新业态诞生后，尤其基层管理部门、职能部门的认识不够，行业认识不足必然会存在日常监管缺失，加之任何国家立法永远滞后犯罪，按照现有司法解释，在某些新型网络犯罪不足以支撑日常要求、执法条件。两方面综合，为网络金融犯罪提供生存的空间。

网络金融犯罪基础调查 “人”是关键点

网络金融犯罪包括传销类、诈骗类、非法集资、非法经营等常见表现形式，进行网络金融犯罪基础调查的重点和难点在人、事、物上。ISC 2017提出“人是安全的尺度”，网络金融犯罪案件基础调查中，“人”同样是调查的关键，其中又包括了调查人员和涉案人员两方面。

办理相关案件时，调查人员工作思路要从数据和资金两方面出发，询问受害人，充分把握案情，抓住网站、资金、人员、交易这四类线索，寻求突破。线索交叉时，会引出更多的人员信息，像操盘手和平台管理人员这类人员不容易被发现，这时就要选取新的侦查途径。

孙晓冬对采取哪种新型调查途径提出建议称，网络技术更新迭代速度快，应对新技术可大胆尝试将网络安全技术、甚至网络攻防技术,应用于案件调查当中，只要不违反法律规定，不侵害当事人合法权益，同 时采用技术是可公开的、可溯源、可重现就没问题。

网络金融犯罪属新型网络犯罪形态，调查人员应具备专业素质，对此，孙晓冬表示，网络金融犯罪基础调查属于经验学科，调查人员要在工作中不断总结经验教训，分析自己的不足，网络发展日新月异，调查人员应不断学习，更新自己业务能力。